Ce n'est un secret pour personne qu'il est essentiel d'inclure des actifs alternatifs dans un portefeuille d'investissement ; d'innombrables articles spécialisés et documents de recherche le recommandent. De nos jours, les crypto-monnaies sont des actifs alternatifs, avec les actions et les obligations, et les investisseurs de la génération Y et de la génération Z les considèrent généralement comme des ajouts dignes à leurs portefeuilles. Les monnaies numériques ont attiré l'attention du public et des médias au cours des dernières années, et beaucoup se demandent laquelle d'entre elles offre la meilleure opportunité d'investissement.
Bitcoin est la monnaie numérique la plus performante depuis son introduction sur le marché. Ses caractéristiques de sécurité en ont fait la crypto-monnaie la plus rentable et la plus commercialisable, bien qu'elle soit très volatile. Même si elle a enregistré de brusques fluctuations de prix au fil des ans, la première pièce numérique jamais lancée sur le marché est devenue une bonne réserve de valeur et un moyen d'échange approprié. Malgré sa nature volatile, les investisseurs continuent de l'ajouter à leurs portefeuilles car cela leur permet d'accumuler des rendements considérables. En fin de compte, investir dans la plus ancienne monnaie numérique est un moyen efficace de diversifier un portefeuille d'investissement.
Cet article présente quelques arguments en faveur d'une approche du Bitcoin en tant qu'investissement. Approfondissons le sujet.
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Que doivent savoir les investisseurs sur Bitcoin
Bitcoin a acquis une réputation de technologie transformatrice qui pourrait révolutionner des secteurs entiers. L'impact qu'il a eu sur l'industrie financière a déclenché un enthousiasme si intense autour d'elle que beaucoup le décrivent comme étant similaire à la ferveur religieuse. Pas peu ont comparé Bitcoin à la religion car il a un ensemble unique d'acolytes, de réglementations, de processus et même d'une doctrine.
Les passionnés de Bitcoin affirment que, comme la blockchain ne produira que 21 millions de jetons, sa valeur restera toujours supérieure à celle des monnaies numériques qui produisent un approvisionnement illimité. De nombreux investisseurs en crypto voient le Bitcoin comme une alternative à l'or, dont l'offre est également limitée. Cependant, il est plus facile de définir la valeur de l'or car il a plusieurs applications industrielles, est un actif tangible et est largement utilisé pour les bijoux. Les crypto-monnaies comme Bitcoin, d'autre part, ont un ensemble d'avantages différent car elles permettent des micropaiements anonymes, des transactions internationales sécurisées et un transfert d'actifs à faible coût. Le bitcoin est décrit comme une couverture potentielle contre l'inflation car un nombre limité de jetons sera toujours en circulation.
Le bitcoin pourrait jouer un rôle crucial dans la diversification du portefeuille, mais son impact dépend de la période pendant laquelle les investisseurs le stockent. Le pourcentage de crypto-monnaie dans un portefeuille affecte également sa rentabilité car beaucoup de gens penseraient que plus l'actif est rentable, mieux c'est. Cependant, il est crucial de se rappeler que les monnaies numériques sont des actifs très volatils et que la clé pour sécuriser un portefeuille contre les fluctuations du marché est de limiter la quantité d'actifs risqués. Un bitcoin de 10 % augmenterait modérément la déviation d'un portefeuille. Si tu veux acheter Bitcoin, abordez-le comme tout autre investissement qui nécessite un plan pour augmenter la probabilité d'obtenir des rendements. Dans la foulée, attendez-vous à perdre un peu d'argent et une partie de votre actif principal car l'accueil d'un nouvel actif dans votre portefeuille impacte tous les autres acteurs.
Que doivent faire les investisseurs pour gérer leurs portefeuilles ?
Assurez-vous qu'ils sont à l'aise de s'éloigner de leur principal atout
Les investisseurs chevronnés savent que lorsqu'un actif n'a pas l'habitude d'être une réserve de valeur fiable, il est classé comme à haut risque. Cependant, tous les actifs à haut risque n'offrent pas des rendements élevés, et il y a toujours la possibilité que le profit se fasse au détriment d'une forte probabilité de perte.
La majorité des crypto-monnaies ont été créées en tant que jetons utilitaires, et rien ne les soutient. Leur valeur repose uniquement sur l'effet de réseau blockchain (combien de commerçants les utilisent et combien d'utilisateurs actifs sont sur le réseau). Leurs caractéristiques fondamentales les rendent intrinsèquement volatiles, et Bitcoin ne fait pas exception. La volatilité est décuplé par le fait que plusieurs altcoins concurrencent Bitcoin.
Au début, n'ont pas plus de 5% de leur valeur nette en crypto
Peu importe si l'investisseur décide d'acheter uniquement du Bitcoin ou plusieurs crypto-monnaies pour diversifier ses portefeuilles ; ils doivent s'assurer que leur allocation crypto est inférieure à 5% de leur valeur nette. Ils pourraient plus tard augmenter le pourcentage de crypto-monnaies dans leur portefeuille s'ils décident qu'ils sont prêts à prendre plus de risques. Mais au début, il est préférable de maintenir au minimum le montant des actifs risqués car ils doivent identifier leurs préférences en matière de risque. La recherche est également cruciale car elle leur fournit des connaissances sur la façon d'échanger des pièces numériques et sur le montant de leurs fonds qu'ils doivent allouer à chacun d'eux. En supposant que les 95 % restants de leurs actifs sont bien diversifiés dans les classes d'actifs, ils ne devraient pas subir de pertes dramatiques.
Ils devraient se rappeler de rééquilibrer
Que doit faire un investisseur si, un jour, la valeur de Bitcoin monte en flèche et qu'il a plus de 10 % de sa valeur nette en crypto ? Ils doivent suivre la même règle que pour tout autre actif, vendre les bénéfices et rééquilibrer leur allocation d'actifs en investissant les fonds dans d'autres actifs pour s'assurer qu'ils maintiennent l'allocation d'actifs établie dans leur portefeuille. Suivre ce conseil est crucial car il prévient le risque de concentration (un investissement peut compromettre le bien-être global du portefeuille). Il est crucial d'évaluer semestriellement tous les actifs du portefeuille pour vous assurer de maintenir l'équilibre établi.
N'empruntez jamais d'argent pour acheter des cryptos
Emprunter de l'argent pour acheter du Bitcoin ou investir dans un autre actif est une arme à double tranchant car cela peut amplifier les pertes ou les rendements. Bitcoin a une volatilité élevée et le marché peut monter ou descendre à tout moment. Lorsque le jeton subit plusieurs jours consécutifs de pertes, le marché fait face à une baisse. Les investisseurs ne devraient utiliser que l'argent qu'ils peuvent perdre pour acheter des crypto-monnaies et diversifier leurs portefeuilles. Si diversifier le portefeuille avec un actif numérique peut renforcer ses défenses, il peut aussi les affaiblir. Le bitcoin est un titre volatil, et il n'est jamais sage d'y investir de l'argent si l'investisseur n'est pas à l'aise de le perdre.
